Calculatrice de croissance desdividendes

A quoi sert cet outil ?

Cette calculatrice qui est en fait une sorte de simulateur permet de voir l’évolution d’un capital investi dans une action à dividende. Vous pouvez ainsi voir l’évolution des dividendes et l’évolution de la plus-value sur le capital initial.

Ce simulateur prend en compte plusieurs paramètres :

• Nombre d’actions
• Prix de l’action : le prix de l’action au début de la simulation
• Rendement du dividende
• Croissance annuelle du dividende : la croissance d’année en année du dividende qui vous sera versé.
• Croissance annuelle du prix de l’action : la croissance d’année en année du prix d’une action.
• Durée : la durée de votre investissement.

Ces paramètres vont permettre de calculer l’évolution de votre rendement et de votre plus-value au fil des années. Bien sûr, cette simulation est simplifiée dans la mesure où elle ne représente que le cas d’une croissance régulière d’année en année.

Actuellement cet outil ne permet pas de simuler un investissement avec une contribution annuelle et il ne prend pas en compte la fiscalité sur les dividendes.

Qu'est-ce qu'un dividende ?

Un dividende est une partie du bénéfice d'une entreprise qui est distribuée aux actionnaires sous forme de paiement.

Les dividendes sont payés en fonction du nombre d'actions détenues par un actionnaire, de sorte que plus vous avez d'actions, plus vous recevez de dividendes. Les dividendes sont généralement distribués en espèces, mais peuvent également être distribués sous forme d'actions supplémentaires. Les dividendes peuvent être un moyen pour les investisseurs de gagner un revenu régulier sur leur investissement en actions, en plus de la valeur de l'action elle-même, qui peut augmenter ou baisser en fonction de la performance de l'entreprise.

Qu'est-ce que le rendement d'une action ?

Le rendement d'une action est le pourcentage du retour sur un investissement en actions, mesuré par la somme des dividendes payés sur la valeur de l'investissement. Il peut être calculé en divisant les dividendes annuels par le prix de l'action et en le multipliant par 100 pour obtenir un pourcentage. Le rendement des actions peut varier considérablement d'une entreprise à l'autre et peut être influencé par de nombreux facteurs, tels que les performances financières de l'entreprise, les conditions du marché et les politiques de dividendes de l'entreprise.

Voici la formule pour calculer le rendement d’une action :

Rendement = (dividendes annuels / prix de l’action) x 100

Différences entre rendement et rendement sur prix de revient

Le rendement (yield) est le taux de rendement d'un investissement, calculé en divisant les dividendes annuels reçus par l'investisseur par le prix d'achat de l'investissement. Il est souvent exprimé en pourcentage.

Le rendement sur coût (yield on cost), également appelé rendement sur PRU, est un indicateur qui mesure le taux de rendement actuel d'un investissement en comparant les dividendes actuels à l'investissement initial, plutôt qu'au prix actuel de l'investissement. Il se calcule en divisant les dividendes annuels par le coût d'achat original de l'investissement et en le multipliant par 100.

En résumé, le yield se concentre sur le rendement actuel en comparant les dividendes à la valeur actuelle de l'investissement, tandis que le yield on cost se concentre sur le rendement sur la durée de l'investissement en comparant les dividendes à l'investissement initial.

Exemple de rendement vs rendement sur coût

Prenons un exemple avec l’action Johnson & Johnson (JNJ). En 2013, cette action a versé un total de 2,59 $ en dividendes et a terminée l’année avec un prix de 91,59 $, ce qui fait un rendement de 2,83 % au 31/12/2013.

Maintenant, imaginons que l’on achète 100 actions JNJ à ce prix. Ça nous fait donc un investissement initial de 9159 $.

En 2022, l’entreprise Johnson & Johnson a versé 4,45 $ en dividendes et le prix de l’action vaut 176,65 $ au 30/12/2022. Le rendement est donc de 2,52 % fin 2022.

Calculons maintenant le rendement sur coût au 30/12/2022. Une action achetée 91,59 $ en 2013 nous rapporte 4,45 $ de dividende en 2022, ça nous fait donc un rendement sur coût de 4,86 %.

On peut voir dans le tableau ci-dessus que globallement le rendement annuel est assez stable alors que le rendement sur coût ne fait qu'augmenter !

Finalement c'est le temps qui permet de se construire une bonne rentabilité avec une action à dividende.